Использование моделей оценки риска банкротства как альтернативный инструмент оценки партнера при банковском и коммерческом кредитовании

Статья посвящена прогнозированию риска банкротства предприятий при банковском и коммерческом кредитовании. Проводится сравнительный анализ результатов исследования риска банкротства субъектов малого бизнеса по моделям Альтмана, Бивера, Дюрана, Лиса, Таффлера, Сайфуллина, двух- и четырехфакторным моделям, моделям Сбербанка и Правительства РФ (ФСФО РФ), а также по методике одного из уральских банков. Выявляются сильные и слабые стороны банковской методики и предлагаются рекомендации ее совершенствования. Разрабатываются предложения по прогнозированию риска банкротства партнера. Приводится авторская классификация моделей анализа рисков банкротства, составленная исходя из горизонта планирования и из интересов инвестора и кредитора предприятия

Авторы

Тэги

риск-менеджмент компании оценка дебиторов анализ заемщиков риски банкротства прогнозирование банкротства скоринг-анализ оценка финансового состояния модели оценки риска банкротства скоринг-системы банков оценка кредитоспособности предприятия анализ платежеспособности компании

Тематические рубрики

Общественные науки

Предметные рубрики

В этом же номере:

Концепция формирования предложения трудовых ресурсов в условиях экономических изменений, Социальные противоречия при предоставлении медицинских услуг, ...

Резюме по документу**

** - вычисляется автоматически, возможны погрешности

Похожие документы:

Похожие документы из РУАЭСТ
|
Похожие документы из Руконт

Использование моделей оценки риска банкротства как альтернативный инструмент оценки партнера при банковском и коммерческом кредитовании

Помощь:

Участники: