Использование моделей оценки риска банкротства как альтернативный инструмент оценки партнера при банковском и коммерческом кредитовании

Статья посвящена прогнозированию риска банкротства предприятий при банковском и коммерческом кредитовании. Проводится сравнительный анализ результатов исследования риска банкротства субъектов малого бизнеса по моделям Альтмана, Бивера, Дюрана, Лиса, Таффлера, Сайфуллина, двух- и четырехфакторным моделям, моделям Сбербанка и Правительства РФ (ФСФО РФ), а также по методике одного из уральских банков. Выявляются сильные и слабые стороны банковской методики и предлагаются рекомендации ее совершенствования. Разрабатываются предложения по прогнозированию риска банкротства партнера. Приводится авторская классификация моделей анализа рисков банкротства, составленная исходя из горизонта планирования и из интересов инвестора и кредитора предприятия

• Балаболин Виталий
• Денисов Владимир
• Непп Александр Николаевич

• Общественные науки

• Социальные (общественные) науки
• Технические науки. Промышленность
• Физико-математические науки
• Гуманитарные науки
• Науки о человеке