Противодействие мошенничеству при использовании систем ДБО

компании дистанционное банковское обслуживание мошенничество банковское обслуживание системы фрод-мониторинга

Компания "ФОРС - Банковские Системы" в рейтинге мировых консалтинговых компаний, Сбербанк стал лидером рынка кредитных карт России, ...

с. 60—63 Противодействие мошенничеству прииспользовании систем ДБО Евгений Акимов Заместитель директора Центра информационной безопасности Компании «Инфосистемы Джет» азвитые сервисы дистанционно- го банковского обслуживания (ДБО) стали неотъемлемым критерием для клиента при выборе банка, а их внедре- ние — серьезным инструментом увели- чения клиентской базы. <...> В условиях на- ращивания функциональности таких систем наблюдается повышение актив- ности преступных групп, желающих по- лучить доходы за счет проведения в ДБО мошеннических операций — по самым скромным оценкам банковского сообщества, объем таких хищений ежегодно увеличивается в 2—4 раза. <...> При этом, в отличие от, например, кар- точных операций, совершаемых в рам- ках международных платежных систем (МПС), отсутствует орган, контролиру- ющий выполнение требований без- опасности к осуществлению операций ДБО. <...> Возможно, такие нормы и прави- ла появятся при становлении нацио- нальной платежной системы, однако уже сейчас конкурентная борьба за ка- чество и безопасность обслуживания клиентов побуждает банковский бизнес к усилению контроля за проведением рядовых операций. <...> Любая совокупность данных об опе- рациях клиента, данные о способе, месте совершения операции (т. е. точ- ки доступа в систему ДБО) и адресате платежа является уникальной характе- ристикой клиента, и в общем виде на- бор этих параметров характеризует поведенческую модель. <...> Используя статистические методы анализа, а так- же проводя постоянный мониторинг случаев совершения неправомерных операций, можно выстраивать систе- мы, обеспечивающие предотвраще- ние мошеннических действий. <...> Системы, реализующие такой функ- ционал, — системы фрод-мониторин- га, — это универсальные комплексы, которые анализируют большой поток финансовых операций со всеми их специфическими атрибутами и срав- нивают их с моделью по признакам, критериям, шаблонам (как доверен- ным, так и высокорисковым <...>

• Похожие документы из РУАЭСТ
• |
• Похожие документы из Руконт