О РАЗВИТИИ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПУТЕМ ФОРМИРОВАНИЯ АДЕКВАТНЫХ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ НА КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Предмет и тема. Статья продолжает цикл публикаций о проблемах практической реализации коммерческими банками требований в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с учетом последних изменений соответствующей нормативно-законодательный базы. Актуальность темы не вызывает сомнения, поскольку в условиях политических и социально-экономических вызовов проблемы противодействия легализации преступных доходов занимают центральное место в обеспечении безопасности страны, формировании полноценной системы уголовных, гражданских или административных санкций в сфере противодействия отмыванию преступных доходов. Предмет – экономико-правовые отношения, возникающие между коммерческими банками, регулятором и органами финансового контроля в процессе реализации законодательных норм в названной сфере. Задачи. Обоснование необходимости и определение направлений дальнейшего развития отечественного законодательства путем формирования адекватных мер воздействия на кредитные организации на основе оценки зарубежного опыта и правоприменительной российской практики. Методология. В статье приводится обзор административных санкций, применяемых в различных юрисдикциях к банкам и другим финансовым учреждениям, не выполняющим либо недобросовестно выполняющим необходимые процедуры, связанные с борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма. Результаты. Проведен анализ зарубежного опыта применения санкций к кредитным организациям за нарушения законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов. Дана оценка возможностей эффективного применения мер воздействия к банкам-нарушителям в российской практике. В результате выявлены причины недостаточной эффективности действующего механизма применения административных санкций к отечественным кредитным организациям и предложены направления развития законодательства путем модификации закона. Определены эффективные пути взаимодействия Банка России с законодателем. Выводы и значимость. На основе анализа зарубежной и отечественной практики предложены меры оптимизации процедур взаимодействия органов контроля с кредитными организациями, а также направления развития законодательной базы.

• Анжелика Анатольевна
• ГЛАДКОВА Борисовна

• Общественные науки

• Социальные (общественные) науки