Противодействие финансовым преступлениям в банке. Современный подход

финансовые преступления онлайн-банкинг мошенничества банковские технологии банковские услуги системы онлайн-банкинга

Райффайзенбанк и портал Credit.ru начали сотрудничество, АБС должна быть впору, ...

Современный подход января 2013 г. запланировано вступление в силу некоторых статей 161-ФЗ «О национальной платежной системе», в соответствии с которыми банки будут обязаны возвращать на карты клиентов все средства по всем операциям, проведенным без согла- сия клиента. <...> Кро- ме «обычных» хакеров, банкам следует ожидать интернет-угроз уже со сторо- ны недобросовестных клиентов, кото- рые могут, например, для снятия денег передать реквизиты своего счета или карты знакомым, а затем потребовать от банка возврата средств, так как они «были похищены». <...> По словам представителей банков, с которыми авторы статьи обсуждали предстоящие изменения, правовая ос- нова нового порядка взаимодействия банка и клиента совершенно не ясна. <...> Руководящий этим процессом в настоя- щее время Центробанк вероятнее все- го предложит банкам самим опреде- литься со способом урегулирования возможных претензий… Значит, банкам не останется ничего иного, как только самим вооружаться для борьбы как с новыми видами угроз, так и с теми, ко- торые они до вступления в силу положе- ний Закона могли игнорировать. <...> Банки призваны уделять внимание активному предотвращению мошен- ничества, поскольку оно затрагивает Роман Сургунд Директор по развитию бизнеса с финансовыми организациями, IBM в России и СНГ долгосрочные интересы банков и их клиентов. <...> Этот вопрос также связан с необходимостью надлежащей про- верки новых клиентов и оценки рис- ков потенциального мошенничества при открытии ими счетов в банке. <...> В связи с этим представляет инте- рес опыт зарубежных стран по проти- водействию финансовым преступле- ниям и применимость его в России. <...> Одной из тенденций, на которой бы хотелось остановиться, является уве- личение доли CNP (CNP, Card Not Pre- sent) мошенничества (CNP-фрода). <...> Угроза CNP-фрода чаще всего возникает, когда украденные данные карты используются для осуществле- ния покупки (онлайн, по телефону или по почте). <...> Для проведения такого ви- да платежа (транзакции <...>

• Похожие документы из РУАЭСТ
• |
• Похожие документы из Руконт