"Знай своего клиента", или Как выявить связи с подозрительными лицами

кредитные учреждения банковские риски единый реестр клиентов банковские клиенты клиентские приложения компании

Игорь Жигунов: "Требования к формату и функционалу CRM-систем растут в зависимости от направлений бизнеса", Бизнес-приложения: курс на стандартизацию, ...

с. 60—61 «Знай своего клиента», или Как выявить связи с подозрительными лицами Анна Филиппова Директор Производственного центра Департамента аналитических систем Компании R-Style Softlab дно из ведущих кредитных учреждений Республики Беларусь ОАО «Белгазпромбанк» в работе следует принципу «Знай своего кли- ента». <...> В конце 2012 г. компания R- Style Softlab завершила в этом банке внедрение комплексного решения «Единый реестр клиентов» (ЕРК) на основе информационно-аналитиче- ской системы RS-DataHouse, что позволило организовать централи- зованное хранение и актуализацию анкетных данных по всем категориям клиентов (физическим и юридичес- ким лицам, индивидуальным пред- принимателям, кредитным учрежде- ниям). <...> ВЗЯТЬ, К ПРИМЕРУ, КЛИЕНТА БАНКА: С ВИДУ ВПОЛНЕ ЗАКОНОПОСЛУШНЫЙ СУБЪЕКТ, А ВЕДЬ НЕ ИСКЛЮЧЕНО, ЧТО ОН ЗАНИМАЕТСЯ ПРОТИВОЗАКОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ПОСРЕДСТВОМ ЭТОГО ЖЕ ФИНАНСОВОГО УчРЕЖДЕНИЯ… В СООТВЕТСТВИИ С ТРЕБОВАНИЯМИ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА, ВЫЯВИВ В ДЕЙСТВИЯХ КЛИЕНТА «ПРЕСТУПНЫЙ» ОТТЕНОК, БАНК ДОЛЖЕН ОГРАНИЧИТЬ С НИМ СВОИ ОТНОШЕНИЯ. <...> НЕ МЕНЕЕ ВАЖНО ПОНИМАТЬ, КАКОЕ ВОЗДЕЙСТВИЕ НА ИЗНАЧАЛЬНО ЗАКОНОПОСЛУШНЫХ КЛИЕНТОВ ОКАЗЫВАЮТ СВЯЗАННЫЕ С НИМИ ЛИЦА, ВЕДЬ ПОД ВЛИЯНИЕМ ПОСЛЕДНИХ ОНИ МОГУТ ПРЕВРАТИТЬСЯ В НАРУШИТЕЛЕЙ. <...> KNOW YOUR CUSTOMER) ЯВЛЯЕТСЯ ЭФФЕКТИВНЫМ СРЕДСТВОМ ЗАБЛАГОВРЕМЕННОГО ОБНАРУЖЕНИЯ ТАКИХ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ДЕЙСТВИЙ И СВЯЗЕЙ. <...> Новое решение удовлетворяет требованиям действующего законо- дательства Республики Беларусь в части предотвращения легализации доходов, полученных незаконным пу- тем, и финансирования террористи- ческой деятельности. <...> ЕРК: модель распределения рисков В соответствии с законодательны- ми нормами Белоруссии1 для при- своения клиенту итоговой степени риска в ЕРК использована трехвек- торная модель, включающая оценку: 1) «Риска по профилю клиента»; 2) «Риска по видам операций»; 3) «Риска по географическому фактору». <...> 1 Имеется в виду Инструкция «Об осуществлении банками и небанковскими кредит- <...>

• Похожие документы из РУАЭСТ
• |
• Похожие документы из Руконт