УЯЗВИМОСТИ ФИНАНСОВЫХ ИНСТИТУТОВ И ДОМОХОЗЯЙСТВ К РИСКУ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА: АНАЛИЗ ВЗАИМОСВЯЗЕЙ И ПОСЛЕДСТВИЙ В КОНТЕКСТЕ ФИНАНСОВОЙ БЕЗОПАСНОСТИ

Предмет. Представлены результаты исследования уязвимостей финансовых институтов и домохозяйств к риску отмывания денег и финансирования терроризма, а также рассмотрена и дополнена матрица последствий реализации этого риска по типам последствий (экономические и структурные) и уровням влияния (экономика, финансовые институты, домохозяйства). Цели. Провести анализ направлений и форм, при помощи которых уязвимости к риску отмывания денег и финансирования терроризма передаются между финансовыми институтами и домохозяйствами, а также определить последствия реализации этого риска для домохозяйств, финансовой системы и экономики в целом. Методология. В работе использованы методологические подходы рабочей группы финансовых мер борьбы с отмыванием денег к определению риска отмывания денег и финансирования терроризма, а также его составляющих на глобальном и национальном уровнях. Результаты. Определены направления и соответствующие им формы взаимосвязей уязвимостей финансовых институтов и домохозяйств к риску отмывания денег и финансирования терроризма на основе их качественной характеристики. Матрица последствий реализации риска отмывания денег и финансирования терроризма дополнена новым уровнем – финансовые институты, для которого выявлены экономические и структурные последствия реализации этого риска. Выводы. Определено, что передача уязвимостей к риску отмывания денег и финансирования терроризма между финансовыми институтами и домохозяйствами происходит в различных формах, при этом механизм такой передачи аналогичен «эффекту заражения», а не «распределению риска». При этом «эффект заражения» при передаче уязвимостей экстраполируется и на уровне последствий реализации риска отмывания денег и финансирования терроризма, который проявляется в существовании экономических и структурных последствий для различных уровней экономической системы.

• Алифанова Николаевна
• Евлахова Юлия

• Общественные науки

• Социальные (общественные) науки