ТЕХНОЛОГИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОЦЕДУР ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ

Использование банковской системы для отмывания доходов, полученных преступным путем, представляет собой новое явление. На эту проблему впервые было обращено внимание в 1986 г. в США, где данное действие было квалифицировано как уголовное преступление. В России вопросы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, регулируются Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». С учетом высокой технологичности и скорости осуществления банковских расчетов становится очевидным, что система противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, должна быть не менее технологичной, а скорость выявления сомнительных сделок – сопоставимой со скоростью осуществления банковских транзакций. К настоящему времени Банк России накопил большой опыт выявления механизмов и схем легализации денежных доходов, полученных преступным путем. Анализируя рекомендованные Банком России признаки сомнительных операций, авторы пришли к выводу, что эти признаки являются: многопараметрическими, комплексными, динамичными и многовариантными. При построении алгоритма выявления сомнительных сделок важно соблюсти правильную последовательность (иерархию) операций. Также предлагается принцип иерархичности алгоритма дополнить таксономическим подходом. Использование предлагаемого таксономического подхода к формированию совокупности параметров, которые характеризуют сомнительные сделки, и принципа иерархичности их анализа позволит создать эффективный и быстродействующий алгоритм выявления транзакций, несущих признаки легализации доходов, полученных преступным путем.

• Анатолий Анатольевич
• БЕРЕЗАНСКИЙ Владимирович
• Лариса Алексеевна

• Общественные науки

• Социальные (общественные) науки