РУАЭСТ (RUAEST)
ТЕХНОЛОГИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОЦЕДУР ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ
Использование банковской системы для отмывания доходов, полученных преступным путем, представляет собой новое явление. На эту проблему впервые было обращено внимание в 1986 г. в США, где данное действие было квалифицировано как уголовное преступление. В России вопросы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, регулируются Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». С учетом высокой технологичности и скорости осуществления банковских расчетов становится очевидным, что система противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, должна быть не менее технологичной, а скорость выявления сомнительных сделок – сопоставимой со скоростью осуществления банковских транзакций. К настоящему времени Банк России накопил большой опыт выявления механизмов и схем легализации денежных доходов, полученных преступным путем. Анализируя рекомендованные Банком России признаки сомнительных операций, авторы пришли к выводу, что эти признаки являются: многопараметрическими, комплексными, динамичными и многовариантными. При построении алгоритма выявления сомнительных сделок важно соблюсти правильную последовательность (иерархию) операций. Также предлагается принцип иерархичности алгоритма дополнить таксономическим подходом. Использование предлагаемого таксономического подхода к формированию совокупности параметров, которые характеризуют сомнительные сделки, и принципа иерархичности их анализа позволит создать эффективный и быстродействующий алгоритм выявления транзакций, несущих признаки легализации доходов, полученных преступным путем.